学习微课堂||以借为名索要财物的行为如何定性？

日期： 2024年08月12日|来源：啄木鸟微信民众号| 字号：【大中小】 |打印

在反糜烂高压态势下，仍有少数党员干部心存侥幸，收受行贿手段更趋隐蔽，如以借为名收受或索取利益。对此需要透过现象看本质，从涉案财物性质、以借为名受贿的特殊情形以及索贿情节认定等多方面进行综合考虑、准确定性。

有这样一起案例。赵某系A市B区住建局事情人员，卖力该区征收拆迁相关业务的招投标事情。赵某终年迷恋于高等消费，为获得足够资金支持，2020年5月，其以父亲患重病急需用钱为由，向在B区承接旧城革新和衡宇拆除项目的企业老板甲、乙二人划分提出借款50万元。赵某认为自己在B区征收拆迁项目招投标历程中为甲、乙二人提供过资助，二人今后在项目承接等方面依旧需要自己的资助，他们一定不会拒绝借款，且也不会要求送还。

甲此前就因赵某的资助向其体现“想谢谢一下”，在赵某提出借款要求后，就明白赵某实际上是向自己要钱，但甲认为赵某作为普通事情人员不值得输送50万元，故谎称自己身边仅有20万元现金，并体现赠与赵某不必送还。赵某为掩饰行径，向甲出具了载明借款20万元的无签字打印版借条，借条中约定借款期限为一年，直至案发，赵某未送还款项。

乙在听到赵某借款要求后，虽不情愿，但碍于赵某与自己的业务有直接的职务关联性，故同意向赵某借款50万元。赵某为掩饰行径，向乙出具了载明借款50万元的无签字打印版借条，借条中约定借款期限为一年，获得该50万元后，赵某即用于浪费享乐。借款期满后乙曾先后3次向赵某追讨上述钱款，但赵某无任何送还的意思体现，乙认识到赵某禁绝备送还钱款，因担心追讨会冒犯赵某，影响自己的业务，故直至案发，未再向赵某追讨上述款项。

一、准确认定上述款项的性质

本案中赵某在甲、乙二人处取得的70万元属于受贿款照旧借款，需要正确甄别赵某的行为是正常民间借贷照旧以借为名的受贿行为。

最高人民法院《全王法院审理经济犯法案件事情座谈会纪要》划定：“国家事情人员利用职务上的便当，以借为名向他人索取财物，或者不法收受财物为他人谋取利益的，应当认定为受贿。具体认准时，不可仅仅看是否有书面借款手续，应当凭据以下因素综合判定：（1）有无正当、合理的借款事由；（2）款项的去向；（3）双方平时关系如何、有无经济往来；（4）出借方是否要求国家事情人员利用职务上的便当为其谋取利益；（5）借款后是否有送还的意思体现及行为；（6）是否有送还的能力；（7）未送还的原因；等等。”笔者认为，结合本案，可以从以下几个方面判断该款项性质。

首先，借款事由及款项去向。正常的民间借贷，通常具有正常和急需的用途，款项去向与借款事由应当是相符的。本案中，赵某为了能够向甲、乙两人借款，编造了父亲患重病急需用钱这一虚假的、看似合理的事由，在取得相应款项后却将钱款用于日�＠朔�。也就是说，赵某既不具备真实、合理的借款事由，也未对相关钱款进行正当、合理的使用，由此可以判断赵某无借款的真实需要，这一点是有别于正常民间借贷行为的。

其次，当事人双方关系。正常的民间借贷，当事人双方通常具有一定的相互信任基础，可以支撑大额的借款往来。本案中，甲、乙作为赵某的治理效劳工具，除了事情上的联系，与赵某没有任何交集，这样的关系决定了赵某与甲、乙之间缺乏借贷关系赖以保存的信任基础。实际上，甲、乙是考虑到赵某作为与自身业务有职务关联性的公职人员，出于谢谢赵某的资助或担心冒犯赵某的心理而将钱款交付赵某，这一点同样有别于正常民间借贷行为。

再次，送还款项的意思体现和行为。正常的民间借贷，借款人通常都具有送还借款的意思体现及相关行为，即便不可实时还款，也会通过支付部分利息、重新出具借条等方法以请求延期送还。本案中，赵某为满足凌驾自身购置能力的消费需求，明知自己无送还能力仍向甲、乙借款，且认为甲、乙二人不会向自己追讨钱款，故其主观上不保存送还的意图�？凸凵�，赵某出具的无签字打印版借条，自己无执法效力，赵某所借钱款远凌驾自身还款能力，并将钱款全部用于浪费使用，无送还欠款可能性，其事后简直也没有送还的意思体现和实际还款行为。以上充辩白明了赵某是以占有钱款为目的向甲、乙索要钱款的，这有别于正常民间借贷行为。

通过上述种种基础性事实，可以认定赵某与甲、乙二人之间的所谓借款行为，其实质是赵某以借为名受贿的犯法行为。

二、准确辨析以借为名受贿的特殊情形

值得注意的是，在赵某向乙以借为名受贿的犯法情节中，是保存有别于一般以借为名受贿的特殊情形的，即行受贿合意未在款项交接之时告竣的情况下，如何认定受贿。

本案中，赵某无向乙送还借款的意愿，也没有送还借款的能力，其向乙借款的行为基于不法占有目的，实质上是以借为名的索要。赵某主观上具有受贿的故意，客观上实施了利用职务便当索取乙财物的行为，在其收到乙50万元时，已具备受贿的犯法组成要件。对乙来讲，其碍于赵某与自己业务的职务关联性，向赵某出借50万元，借款时不具有行贿故意，但在借款期满后曾向赵某进行追讨，且在意识到赵某无送还意图后，基于赵某职权因素，最终主动放弃对债权的主张，实质上转变为权钱交易性质。综上，在借款时赵某具有受贿故意且实际取得财物，虽然乙其时缺乏行贿故意，但厥后在催要未果后放弃债权行为系对赵某此前行为的认可，法理上行受贿犯法并非完全对应关系，故应认定赵某在收到借款时组成受贿既遂。

三、准确区分赵某的行为是否组成索贿

凭据刑规则定，索贿是受贿犯法的一种形式，即“利用职务上的便当，索取他人财物的”。判断索贿情形是否建立，不但要考虑是否是国家事情人员先提出财物要求，还要求索贿方的行为对相对人形故意理强制，使其在违背自身意愿的情形下送给受贿方财物。

本案中，赵某以借为名向甲索要钱款的行为，是赵某先提出财物要求。但甲在与赵某的交往中，已向赵某体现过“想谢谢一下”，可见其主观上原本就有向赵某行贿的意愿。后赵某向其索要50万元，尽管甲因索要数额较大，心中不情愿，但因数额原因爆发的“不情愿”缺乏以抵达“被迫”的心理强制。后甲向赵某提供20万元并体现不必送还的行为，皆能体现甲为赵某提供钱款的主动性、自愿性，能够判断出双方是在“你情我愿、各取所需”的默契中完成权钱交易，故不宜认定赵某对甲索贿。

而赵某收受乙50万元的行为则与上述情况有所区别。乙在借款期满后曾向赵某追讨，足可见乙无主动、积极给予赵某钱款的意愿。后乙因意识到赵某的占有意图，并出于“担心冒犯”的心理强制，“极不情愿”地被迫放弃主张债权，足以体现乙交付财物的被动性、抵触性，可认定赵某对乙索贿。

综上，关于以借为名型受贿，实践中只有牢牢掌握行贿犯法权钱交易的实质，才华够在庞大多变的犯法行为中厘清罪与非罪、此罪与彼罪的界限。

（责任编辑：朱珂宁）

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